Токен: что это и как используется на биржах криптовалют

  20 ноября 2021, 15:09      Криптовалюта          Обсудить

В словоупотреблении закрепилось, что токен — это единица криптовалюты, как и монета. Такое утверждение верно лишь отчасти. Особенности, виды и возможности бесплатного получения рассмотрим ниже.

Что это такое

Под словом подразумевают условную единицу стоимости, предоставляемую организацией, записываемую в блокчейн. Как и криптовалюта, токены имеют ценность, подлежат обмену, также способны представлять физические активы, предприятие или услугу. Для простоты могут быть отнести к недвижимости и искусству.

Вам под силу токенизировать все что угодно:

  • время своих консультаций;
  • ценные бумаги;
  • предметы;
  • кредитные, властные или финансовые отношения между людьми;
  • внимание пользователя (attention tokens).
Под словом подразумевают условную единицу стоимости, предоставляемую организацией, записываемую в блокчейн

Под словом подразумевают условную единицу стоимости, предоставляемую организацией, записываемую в блокчейн

Крипто-токены схожи с криптовалютами, но это другой класс цифровых активов. Например, Ethereum — это блокчейн, а собственный токен — Ether (ETH). Есть другие: DAI, kicktoken, COMP. Тоже зависят от платформы Ethereum.

Для чего нужен

Является цифровой условной единицей, обоснование которой находится в усмотрении выпускающего, связывающего ее с некоторым реальным активом. Можно превратить в токены свои рабочие часы, раздав их участникам сообщества на определенных условиях. Эти лица будут иметь доступ к 1 часу, который смогут использовать для консультаций, общения с вами и т.д.

Пример: BAT (Basic Attention Token) раздают клиентам бесплатно за просмотр рекламы, т.е. за время внимания человека. Распространяется в веб-браузере Brave: пользователь получит плату за каждое уведомление, которое просмотрит. Максимум BAT достиг в апреле 2021 года и составил 1.65 долл. США. Props — другая платформа, использующая токен PROPS для поддержки создателей контента.

Чему равна одна единица

Стоимость определяется рыночными условиями, доверием пользователей к той или иной цифровой валюте или проекту:

  • Theta за последние 52 недели выросла от 0.5533 долл. США до ATH в 15.90 долл/;
  • Токен недавно взлетевшей Shiba Inu стоит 0.00006144 долл., поднявшись в рыночной капитализации с 2.9 млрд. до 33 млрд. за 1 месяц;
  • NFT первого сообщения в Twitter был продан за 2.9 млн. долл.
Стоимость определяется рыночными условиями, доверием пользователей к той или иной цифровой валюте или проекту

Стоимость определяется рыночными условиями, доверием пользователей к той или иной цифровой валюте или проекту

Разница, как видим, также зависит от типа.

Отличие между токеном и монетой

Последняя в криптовалюте — это форма денег. У первого же явления шире функционал. Посмотрите на биткоин — представляет вариант денежной оценки, не имеет ценности вне финансов. Эфир тоже можно применять как монету, но его отличают другие задачи. Блокчейн-компании типа Kicktoken используют Ethereum для иных целей: займы, ставки на спорт, уникальные игровые существа, скидки стартапам и т.д.

Виды токенов

DeFi tokens нужны для децентрализованных финансов. В 2021 слово приобрело популярность, обозначая мир протоколов на основе криптовалюты, нацеленных на воспроизведение традиционных функций финансовой системы типа кредитования, сбережений, страхования, торговли.

DeFi значительно упрощает эти процессы. Есть Governance tokens, благодаря которым держатель получает право влиять на развитие проекта. Если разработчиком любимой игры или сервиса такие предоставляются, то вы поучаствуете в принятии решений о ходе обновлений, введении новых функций и т.д.

Невзаимозаменяемые токены NFT представляют права собственности на уникальный цифровой или реальный актив. Используют для затруднения копирования и распространения произведений.

Security tokens — новый класс, стремящийся стать криптовалютным эквивалентом традиционных ценных бумаг, таких как акции и облигации.

Разберем подробнее эти и другие виды.

Виды токенов

Виды токенов

Utility tokens

Применяют, например, для покупки определенного товара или услуги. Распространены варианты, созданные на основе стандарта ERC-20 Ethereum, который был использован для разработки функциональности смарт-контрактов и вдохновил на распространение первичных предложений монет (ICO), когда цифровые ценности раздают бесплатно. Функциональность Utility токена в ряде случаев аналогична функциональности торгуемой подарочной карте или лицензии на программное обеспечение.

Security tokens

Подобны ценным бумагам, являются цифровыми представлениями акций, недвижимости, долей инвестиционных фондов. Государственные органы по всему миру регулируют выпуск, управление, обмен. Такие токены автоматизируют громоздкие и ручные процессы, сочетают простоту блокчейна и правовую защиту традиционных ценных бумаг.

Основной вариант использования — продажа акций компании или других предприятий без брокера.

Debt tokens

Представляют частичное владение обязательством. Такие долговые варианты выпускают корпорации вместо традиционных облигаций. Жилищная ипотека может быть привлечена за счет краудфандинга с использованием долговых токенов, при этом выплаты по ней распределяют между держателями.

Asset backed tokens

Владение активом реального мира, например, недвижимостью, бриллиантами, произведениями искусства. Токен, представляющий право собственности на торговый центр, дает владельцам возможность контролировать, кому сдавать предприятие в аренду.

Governance tokens

Это специализированные DeFi. Держателям имеют право участия в будущем проекта или приложения. Компании на DeFi не формируют совет директоров или другой центральный орган. Например, популярный протокол сбережений Compound раздает всем пользователям токен под названием COMP. Это голос при обновлении продукта до новой версии.

NFT

Non-fungible token используют для предоставления права собственности на актив, который может еще не состоять в физическом доступе покупателя. История владения может быть записана в виде токена в цепочке блоков, чтобы затем принадлежать одному человеку без передачи авторского права. Работают на базе блокчейнов Ethereum, Solana или Tezos.

NFT хороши для уникальных цифровых объектов. Произведения искусства покупают на онлайн-площадках типа Opensea.io, Niftygateway.com и Superrare.com, Bakeryswap, Tokoscape, Ftx. Известные аукционные дома также вышли на рынок: на недавней распродаже Christie’s картина Everydays — The First 5000 Days известного американского художника Beeple была оценена в 69 млн. долл. США.

Токены криптовалют приобретают на Binance, CoinBase, Huobi

Токены криптовалют приобретают на Binance, CoinBase, Huobi

Популярные единицы

В конце октября 2021 в топ-30 Coinmarketcap среди токенов криптовалют вошли:

  • Theta — 5.62-8.56 долл. Есть одноименное приложение для стриминга и видео.
  • SHIBA INU token — выбился на 2 место в конце октября, вскоре выйдя в АТН 0.000088 долл. В начале ноября находится на 11 месте.
  • USD Coin — токенизированный доллар, используют для защиты от волатильности. 3 позиция в списке с капитализацией 33 млрд. долл. Как и другие стабилизаторы волатильности, прочно занимает первые позиции в списках всех криптобирж.

Среди площадок NFT с большой капитализацией по Coinmarketcap рассмотрим Axie Infinity — игру, в которой пользователь растит собственных «покемонов». Каждый — это уникальный NFT с разными атрибутами, видом и способностями. Также есть governance token, позволяющий участникам, влиять на ход разработки игровых обновлений.

Как стать обладателем

В зависимости от вида, покупают на биржах или через приложение Voyager, а также на специализированных сайтах. Токены криптовалют приобретают на Binance, CoinBase, Huobi.

С другой стороны, NFT-зверюшек Axies, о которых шла речь, продают на официальном сайте игры axieinfinity.com. Opensea, Bakeryswap, Tokoscape, Ftx — маркетплейсы, куда выставляют разные виды NFT, в том числе на аукцион.

Security token приобретают на специальных площадках типа openfinance.io, хотя есть и P2P платформы. Попасть туда не так просто, как на обычные биржи.

Можно бесплатно получить токены стартапа, следя за новыми проектами на сайтах-агрегаторах airdrop и bounty.

Создатели FEG предлагают бесплатные пожизненные краны. Лишь привяжите кошелек к сайту.

Как можно заработать на токенах

Среди способов есть как рискованные, так и бесплатные.

Если вы купили токен, проект которого будет развиваться, то цена будет расти пропорционально

Если вы купили токен, проект которого будет развиваться, то цена будет расти пропорционально

Инвестиции

В отношении заработка: если вы купили токен, проект которого будет развиваться, то цена будет расти пропорционально. Инвестируйте, если считаете, что экосистема или актив, с которым связан цифровой аналог, будет обрастать связями или наращивать ценность в будущем.

Стейкинг

Общее слово, используемое для обозначения актов передачи ваших сбережений протоколу криптовалюты для получения вознаграждения в обмен. Пользователи участвуют в защите сети сообщества путем блокировки токенов на алгоритме Proof of Stake. За это дают вознаграждение.

Чем выше объем обещанных вами криптоактивов, тем выгоднее приз. Награды распределяют по цепочке, процесс получения полностью автоматический. Сервис Fegex предлагает напрямую зарабатывать некоторые валюты с функцией перенаправления части средств на благотворительность. Это альтернатива майнингу, но для дорогих монет потребует больших вложений.

Торговля

Реализация на биржах типа Huobi или через Voyager, как и с обычными монетами, существует, но это не единственный вариант. Можно купить NFT и продавать доли владения. Пример: PleasrDAO — коллектив, который приобрел NFT Doge за 4 млн. долл., а реализовывал его в долевом владении.

Airdrops

Бесплатная раздача валюты или токенов нового проекта прямо в кошелек. Выпускающие компании используют их для повышения доверия и узнаваемости на рынке. Сайты агрегаторы типа Airdropbob.com собирают дропы, составляют топы. Любая раздача бесплатна, иногда организаторы просят выполнить простые действия по продвижению в соцсетях.

Farming или майнинг ликвидностью

Когда вы кладете деньги в банк, то даете ссуду, получая проценты. Под словом farming подразумевают передачу в пользование криптовалюты. Вместо этого вы зарабатываете проценты, а иногда и комиссионные. Выгода наступит, если токен быстро вырастет в цене.

Простой подход — раздать цифровые DAI или Tether через децентрализованное приложение типа Compound или Gate.io, которое затем ссужает заемщикам. Ставки меняют, но за каждый день участия человек получает новые монеты, проценты.

Кредитование

Платформы для подобных действий на Defi предлагают займы без посредников, позволяют размещать там свои криптовалюты. Заемщик напрямую берет ссуду, а кредитор получает проценты. Defi имеет самый высокий темп роста, а также чаще других используется в блокировке криптоактивов.

Мaker — пример платформы для кредитования, позволяет заимствовать стабильные DAI. Кто угодно может поставить в блок залог типа ETH или BAT. DAI выдают в качестве долга под это обеспечение. Другой сайт с реализованным кредитованием — Gate.io.

 

Ваш комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Отправляя сообщение, Вы разрешаете сбор и обработку персональных данных. Политика конфиденциальности.