Что такое трейдинг и как на нем зарабатывать

Трейдинг простыми словами — это спекулятивные операции в рамках биржи. Термин является русской транскрипцией определения trading, в переводе с английского — «занимающийся торговлей».

Содержание

Что такое трейдинг

Понятие трейдинга используют для обозначения биржевой торговли. Это вид деятельности, направленный на заработок от колебаний курса.

В торгах участвуют разнообразные активы:

финансовые инструменты (контракты);
крипто- и иностранные валюты;
продовольственные товары;
драгоценные металлы;
государственные облигации;
акции частных компаний;
сырье и др.

Трейдинг простыми словами — это спекулятивные операции в рамках биржи

Рыночные цены постоянно меняются. Цель любого трейдера в том, чтобы купить по низкой стоимости. Продажу осуществляют уже «с наценкой» (разница курса формирует прибыль).

Виды трейдинга

Существует огромное количество видов трейдинга.

Кратко их можно разделить по типу рынка:

фондовые биржи — торговля государственными акциями и облигациями;
валютный рынок Forex — предоставляет быстрый обмен валют с возможностями спекуляций;
бинарные опционы — ставки на повышение либо падение курса отдельно взятого актива;
контракты на разницу — гибридный рынок CFD, объединяющий торговлю акциями, Forex и опционы;
индексы ETF — работает аналогично фондовым биржам, но включает сырьевую продукцию, товары, валюты и иные секторы рынка.
фьючерсы — торговля контрактами на базовый актив.

Операции с криптовалютами также выделяют в отдельный вид трейдинга, с отличиями по мани-менеджменту и применяемой стратегии.

Среднесрочный трейдинг

Ориентир на средний срок оптимален для начинающих специалистов. Среднесрочный трейдинг менее затратный и нервный, если сравнивать его со скальпингом. К тому же он более интересный в плане заработка, в отличие от «долгосрока».

Изменение цены фиксируют по периодам:

час;
день (торговая сессия);
сутки.

Среднесрочная торговля

В среднем позицию держат от нескольких часов до недели. Сочетают как с техническим или фундаментальным, так и с комбинированным анализом.

Долгосрочный трейдинг

Упор на долгосрочные тенденции используют традиционные и крупные инвесторы. При таком виде торговли позиция может оставаться открытой месяцами, а то и годами.

Соответственно, оценивать график цены нужно по длинным таймфреймам:

неделя;
месяц;
полгода;
год.

Обязательным аспектом является фундаментальный анализ выбранного актива. Некоторые трейдеры также учитывают мировую экономику и развитие бизнеса в стране.

Скальпинг

При скальпинг-подходе учитывают колебание цены в течение нескольких минут.

Особенности стратегии:

требует повышенной внимательности;
закрытие позиции приносит малую прибыль;
качество сделок компенсируется количеством;
желательно иметь крупный капитал.

Что такое трейдинг и как на нем зарабатывать

Скальпинг

Срок поддержания лота не превышает нескольких часов. В процессе торговли желательно использовать минутный таймфрейм, так как другие менее информативны.

Технический трейдинг

При технической торговле поиск сигналов происходит на основе анализа предыдущих тенденций.

Трейдер использует математические методы прогнозирования:

теорию вероятностей;
понятие цикличности;
разнообразные формулы для оценки графика.

Активным помощником выступает программное обеспечение — индикаторы и автоматические советники. Они проводят статистические расчеты за трейдера, указывая вероятное направление цены.

Фундаментальный трейдинг

Под фундаментальным трейдингом подразумевают среднесрочную торговлю.

В отличие от других стратегий, аналитика базируется на основополагающих причинах изменения рынка:

новости;
выступления политиков;
заявления директоров крупных корпораций;
бедствия;
изменения процентных ставок и др.

Подобная тактика не эффективна для «Форекса», но применима к ценным бумагам. Смысл в том, чтобы учитывать политику и деятельность компаний-эмитентов.

Моментный трейдинг

Моментальный трейдинг — редкая стратегия.

Здесь трейдер учитывает взаимосвязанные факторы:

высокий объем торгов;
кратковременные тренды.

Моментальный трейдинг используется редко

Важно отследить наиболее популярный актив. А потом заработать на его росте или падении, вызванном повышенным интересом толпы. В зависимости от ситуации позицию могут продержать как несколько минут, так и целый день.

Свинг-трейдинг

Понятие произошло от словосочетания swing-trading. В английском swing означает «колебание». В профессиональной терминологии это же слово выступает синонимом резкого изменения цены.

Особенности свинг-трейдинга:

увеличенное соотношение между доходом и рисками;
требует тщательного подбора точек для входа;
поддержание открытой позиции в течение 2 недель (иногда дольше);
выход на основе технического анализа;
не подходит для бокового тренда.

Суть свинг-трейдинга состоит в отслеживании импульсных движений рынка. Специалист заходит на рынок в периоды выраженного роста или падения актива. При аналитике используют скользящие средние и мониторинг точек разворота. Прибыль фиксируют, когда индикаторы подают сигнал о коррекции с последующим изменением тренда.

Кто может стать трейдером

В теории стать трейдером может любой человек. Эта профессия не требует специализированного образования, равно как и знания математики.

Необходимый минимум:

устойчивая психика — самоконтроль и дисциплина, аналитические способности;
компьютер, ноутбук или смартфон с выходом в интернет;
свободное время;
желание обучаться;
начальный капитал.

Профессиональный трейдер должен знать терминологию, а также уметь:

управлять капиталом;
определять уровень риска;
рассчитывать размер лота, позиций для stop-loss и take-profit;
анализировать поведение рынка.

Трейдером может стать любой человек

Математические и экономические знания пусть и не обязательны, но станут своеобразным преимуществом.

С чего начать занятие трейдингом

Начинать лучше всего с изучения основ трейдинга. Если новичок не разбирается в инвестициях и не знает особенностей работы брокера, то к реальной торговле переходить рановато. В лучшем случае получится немного заработать, а в худшем — остаться с долгами.

Важные темы для освоения:

обзор возможностей — существующие инструменты, брокеры и биржи;
принципы изменений цен при продаже и покупке;
виды торговых позиций;
способы размещения заказов;
график торговых сессий;
управление капиталом и рисками;
торговые системы и стратегии.

При этом не стоит слепо полагаться на чужие советы, прогнозы и автоматических помощников. Анализируйте информацию, формируя собственное мнение. Каждую из найденных методик желательно проверять на демо-счете. Это позволит отыскать наиболее оптимальную стратегию торговли, сохранив нервы и реальные деньги.

Выбор брокера

При подборе брокера учитывают следующие моменты:

Надежность. Организация не обманывает, обеспечивает клиентам стабильную работу и своевременные выплаты.
Безопасность. Контора должна следить за сохранностью данных и счетов. В идеале нужна официально зарегистрированная организация без дурной репутации. Большим плюсом является наличие разрешения на финансовую деятельность в стране трейдера. Это гарантирует, что компания работает легально.
Минимальный депозит и комиссии. Где-то предусмотрена абонентская плата за обслуживание счета. Другие просят стартовать с 10 000 долларов. Дополнительные расходы включают комиссию за открытие и перенос позиций, а также удержание процента при выводе средств.
Торговля. Сюда относят выбор финансовых инструментов и рабочую платформу. Чем шире ассортимент, тем комфортнее трейдеру. Хотя при узкой специализации широкий спектр услуг станет лишним дополнением.

Выбор брокера

Честность брокера можно проверить с помощью народных рейтингов и обзорных статей. Правда, среди реальных мнений могут встречаться заказные отзывы. Так что к чрезмерно негативным или положительным комментариям стоит отнестись с осторожностью.

Открытие торгового счета

Первым делом пользователю нужно пройти регистрацию на сайте брокера, указав:

фамилию, имя и отчество;
телефон;
e-mail;
адрес фактического проживания.

Далее попросят пройти верификацию. Как правило, нужно предоставить скан паспорта или любого другого документа, удостоверяющего личность.

Это обеспечивает:

персонализацию счета;
повышенную безопасность профиля;
снятие ограничений с предлагаемых услуг;
беспрепятственный ввод и вывод средств.

Для открытия счета перейдите в «Личный кабинет» и выберите соответствующую опцию:

тип и валюту счета;
рабочий терминал;
размер кредитного плеча;
дополнительные настройки (при наличии).

Заключительным этапом станет пополнение баланса.

Получение доступа к трейдингу

Для выхода на рынок используют торговые терминалы.

Интернет-трейдинг

Чтобы заключать сделки, нужно:

зарегистрироваться на официальном сайте брокера;
подтвердить e-mail и номер телефона;
пройти процедуру верификации;
открыть и пополнить счет;
установить торговый терминал и авторизоваться.

Наибольшей популярностью пользуются бесплатно распространяемые системы MetaTrader. Российским аналогом является QUIK, ориентированный на биржевой онлайн-трейдинг. Кроме того, отдельные брокеры предоставляют клиентам авторские платформы.

Установка программного обеспечения

Процесс инсталляции торгового терминала аналогичен установке любой другой программы:

скачать дистрибутив программы;
запустить от имени администратора;
указать директорию — место для установки программы;
следовать инструкциям.

Во избежание проблем скачивать файлы желательно либо с официальных сайтов, либо из проверенного источника. При одновременной работе с несколькими счетами потребуются копии программного обеспечения, установленные в разные каталоги.

Анализ информации о динамике курса

Существует 2 вида анализа:

Технический — использует статистические закономерности для прогнозирования. Оценивает исторические данные, подходит для кратко- и среднесрочного трейдинга. Основным инструментом методики выступают индикаторы, разрабатываемые при помощи математических моделей, формул и алгоритмов.
Фундаментальный — отслеживает влияние экономических событий на динамику рынка. Трейдер также ищет закономерности, но прогнозы делает с учетом внешних факторов. Такой подход используют при долгосрочном инвестировании.

Анализ динамики курса

Аналитика включена в основы трейдинга для начинающих не просто так. Отсутствие понимания рынка ведет к хаотичным сделкам, приравнивающим торговлю к азартным играм.

Формирование запроса на открытие сделки

Для формирования запроса необходимо выбрать финансовый инструмент в контекстном меню и кликнуть по кнопке «Новый ордер». При открытии позиций выставляют покупку (Buy) или продажу (Sell) выбранного актива.

Существует 2 типа ордера:

рыночный — операцию проводят сразу после подтверждения, по текущему курсу;
отложенный — при создании задают условия для открытия и закрытия позиции.

Все запросы формируются через торговый терминал, который перенаправляет их брокеру. Вариативность и настройка зависит от используемой платформы. В обязательном порядке указывают объем сделки — количество продаваемого или приобретаемого актива. Этот показатель влияет на размер прибыли и убытка, а также значение маржи.

Фиксирование финансового результата

Чтобы зафиксировать результат сделки, трейдеру необходимо закрыть ранее открытую позицию.

Для этого в терминале предусмотрены дополнительные ордера:

Take-profit — максимальная прибыль. Трейдер указывает порог, при котором система закроет позицию.
Stop-loss — минимальная цена. Ее используют для указания уровня, при котором сделка автоматически завершится. Что ограничивает возможный убыток.

Аналогичное действие можно сделать и самостоятельно, выбрав соответствующий пункт в меню. Но эксперты рекомендуют не пренебрегать стоп-лоссом. При отсутствии условий преждевременного выхода из рынка убытки будут неконтролируемо расти. А в случае отсутствия take-profit трейдер может «переждать» и упустить доход из-за разворота цены.

Преимущества и недостатки трейдинга

Достоинства:

без ограничений по возрасту, полу и профессии;
отсутствие географической привязки;
неограниченный доход;
нет начальника и сотрудников;
в открытом доступе много обучающих статей;
возможность учиться на демонстрационном счете.

У трейдинга есть как преимущества, так и недостатки

У трейдинга низкий порог входа. Человеку нужен лишь компьютер, интернет и начальный капитал. А благодаря большому количеству брокеров подобрать выгодные условия торговли не составит труда.

Тем не менее сфера не лишена минусов:

нужно разбираться в специфике выбранной деятельности;
есть риск потерять вложенные деньги;
нет реально стабильного заработка;
трейдинг сопряжен с постоянным стрессом;
требует самодисциплины и терпения;
много мошенничества — псевдоброкеры, бесполезные курсы и т. п.

Для успешной торговли необходимо пройти как минимум базовое обучение. Нужно постоянно учиться, а также осваивать большое количество информации. Некоторые делают это самостоятельно. Другие посещают платные курсы или онлайн-вебинары. Но нужно учитывать, что ничего из этого не гарантирует заработка.

Сколько зарабатывает трейдер?

По данным биржи Уолл-стрит, ежегодный доход начинающего финансиста достигает 130 000 долларов. Но реальная статистика такова, что 90% новичков теряет депозит в первый год торговли. И только около 10% выходит на относительно стабильный плюс.

Прибыль колеблется из-за факторов:

направлений деятельности;
рыночной ситуации;
активности торговли;
глобальных событий и др.

Как правило, успешный любитель зарабатывает не менее 100 000 рублей в год. Профессионалы «получают на сделках до 500 000 рублей. А годовой доход иностранных специалистов находится между 200 000 и 225 000 долларов.