Что такое лимитирование — виды, принципы, методы управления рисками и примеры

Лимитирование (лимитация) — это ограничение чего-либо. В экономике слово используют для определения установленного лимита, который применяют к рискам, выходящим за рамки допустимых показателей.

Что такое лимитирование

Понятие лимитирования означает установление ограничений. В экономике это способ регулирования финансовых рисков. Он предусматривает формирование соответствующих условий в нормативных документах:

• инструкции;
• контракте;
• оперативном плане;
• договоре;
• уставе и др.

Чаще всего речь идет о внутренних лимитах, связанных с мани-менеджментом. В эту категорию могут попасть:

• регулярные и периодические расходы;
• детализация закупок или продаж;
• кредитные либо инвестированные средства.

Лимитирование означает установление ограничений

Виды

Разновидности лимитирования:

• Структурное — процентное ограничение объема требований, активов, пассивов или т. п. Допустимо лимитировать как отдельные инструменты, так и их характеристики. Коррекция способствует долгосрочному развитию, актуальна для инвестиционных портфелей.
• Позиционное — лимит на вложения в ценные бумаги или торговлю на биржах. Под каждый актив выделяют конкретную сумму, что снижает риск локальных убытков.
• Ликвидности — коррекция объема и состава активов с целью сохранения финансового достатка.
• Природопользования — лимиты для предприятий, занимающихся сбором и переработкой природных ресурсов. В экологическую категорию относят ограничения по объему отходов, а также выбросов и сбросов потенциально вредных веществ.
• Свободы — комплекс нормативных элементов, регулирующих права личности.
• Контрагента — ограничение обязательств по договору. Нацелено на коррекцию рисков посредников, покупателей, продавцов, заемщиков и т. п.

На валютном рынке синонимом лимита являются стоп-приказы.

Принцип

Основные принципы:

• лимиты применимы ко всем активам, пассивам и специализациям, подразумевающим финансовые риски;
• объем лимитирования — это фиксированная величина, не изменяемая в рамках одной группы.

Существует несколько видов лимитирования

Что связано с лимитированием

Лимитирование является методом уменьшения рисков в финансовой и предпринимательской деятельности. То есть, его активно применяют сразу в нескольких сферах:

• обществознания;
• рыночной экономики;
• налогов;
• кредитования;
• экологии;
• инвестирования;
• трейдинга.

Ограничения тесно связаны с функциями управления заемным капиталом. К примеру, организации заранее устанавливают предельные суммы по закупке и продаже товаров либо услуг в кредит. А трейдеры определяют соотношение между долгосрочными и краткосрочными инвестициями.

Лимитация и управление рисками

Как метод управления рисками, лимитирование включает регулирование объема:

• заемных средств, участвующих в обороте;
• высоколиквидных активов;
• потребительских и товарных кредитов;
• депозитных вкладов;
• недвижимости;
• инвестиций.

Временные периоды не являются исключением. К значимым факторам относят периоды оплаты регулярных и отложенных обязательств. В теории своевременные выплаты предполагают платежеспособность организации.

Принципы управления рисками

Если же говорить о бирже, то здесь в качестве средства управления рисками пользуются ордерами stop-loss и take-profit. Они имитируют механизм лимитации. Как только цена достигнет указанной границы, выполнятся автодействия по закрытию позиции. Стоп-лосс отвечает за значение допустимого убытка, а тейк-профит ограничивает рост и фиксирует прибыль.

Локализация рисков

Лимитирование как способ снижения риска применяют в ситуациях, когда потенциальную опасность можно идентифицировать. Локализация включает создание:

• филиалов в других регионах;
• дочерних компаний;
• дополнительных структурных подразделений;
• договоров о сотрудничестве.

Методика предоставляет концентрацию риска с обособлением, не затрагивая при этом деятельность основной организации.

Наглядный пример лимитирования

Лимитироваться могут даже вполне обыденные вещи.

Примеры бытовой лимитации:

• ограниченность скорости передачи данных;
• фиксированная площадь земельного участка;
• максимальное количество символов в статье или сообщении;
• варианты ответов в тесте;
• диетическое питание;

Похожие записи:

Что такое хеджирование простыми словами, с наглядными примерами Чем занимается спекулятивный инвестор. Кем быть лучше, инвестором или спекулянтом Европейский Центральный Банк (ЕЦБ): функции, полномочия, структура Суть инвестиционных решений, их классификация и виды, как перейти от стратегии развития к их принятию